IBKR YTD 報表怎麼核對？年初至今、Flex 現金明細與寄送設定（2026）

想下載IBKR YTD 報表，收到的卻只有單月資料？先打開檔案找起訖日，再回設定查 Period。YTD（Year to Date，年初至今）描述資料涵蓋的期間；Email 描述送達方式。把兩者分開驗收，才知道你拿到的是全年累計到某一天，還是某個月的活動。這篇帶你留下一份 Activity Statement、Flex 現金明細與核對紀錄。

開始前準備可登入 Client Portal 網頁版的帳戶，寫下要查的帳戶與截止日。以下依 IBKR 官方指南操作，沒有使用讀者實帳測試；先以單一個人證券帳戶整理現金活動，其他帳戶另做一份。若還找不到報表入口，可先看IBKR 開戶後設定導覽。

IBKR YTD 報表先固定哪一段？把截止日寫出來

先在工作表填「年度起點、希望截止日、帳戶末碼、核對幣別」。例如假設要整理 2026 年前三季，就寫 2026-01-01～2026-09-30。這只是指定期間的教學例子，不是今天按下 YTD 必然得到的區間；如果實際檔案截止日已進入 10 月，先標出差異。

報表期間和第一筆活動日期也要分開。假設報表涵蓋 1 月 1 日至 9 月 30 日，該帳戶第一筆入金卻在 3 月，不能只憑明細首列的 3 月日期判定漏了兩個月。驗收應先讀報表自己的起訖資訊，再找已知事件是否存在；檔名寫 YTD、信件在月底收到，都不足以證明期間。

先產出 Activity Statement，確認抬頭起訖日

1. 登入 Client Portal，進入 Performance & Reports → Statements。若跳出 Account Selector，選定本次帳戶；在 Default Statements 找 Activity Statement，按同列右側藍色 Run 箭頭。
2. Period 可選 Year to Date；要固定成前述 9 月底，改選 Custom Date Range，把 From／To 填為 2026-01-01／2026-09-30。這兩個日期請換成你的目標。
3. 先用 View Statement 檢查內容，再下載 PDF 留原檔；要在試算表加總，可另下載 CSV。兩種格式都記下帳戶與實際起訖日。

上述入口、期間與格式來自IBKR 產出報表指南。多帳戶時，All-in-One Summary 會合併交易、餘額與持倉；Account-by-Account Bundle 則把各戶報表分開交付。這次先只選一戶，比較容易追出差額。

下載後先看 Account Information 與報表抬頭，抄下帳戶和期間，再看 Cash Report。若內容或日期不符，回到同一入口重選；若下載失敗，先試 View Statement 判斷是內容問題還是檔案問題，保存完整錯誤訊息再詢問客服。

建立 Activity Flex Query：現金明細要選到欄位層

Flex Query 是可重用的報表範本。官方 Flex Queries 說明指出，它可以逐欄選資料，而一般自訂 Activity Statement 是按區段選。這次的目標是能追逐筆現金事件，不是只匯出一個總額。

1. 進入 Performance & Reports → Flex Queries，確認同一帳戶，在 Activity Flex Query 面板右上按 ＋。替範本取容易辨識的名稱，例如 YTD_Cash_Check。
2. 首次先核對入金。在 Sections 點 Cash Transactions，開啟欄位視窗；本次 Flex 不必另選 Account Information 或 Cash Report，帳戶與入金總額會從前面的 Activity Statement 核對。
3. 勾選 Account ID、Currency、Date/Time、Type、Description、Amount，按 Save。它們分別用來確認帳戶、原幣、事件時間、類別、描述與金額。先不要加單一標的 Filters，讓本次入金核對保持全帳戶範圍。

官方 Cash Transactions 欄位表列有上述六個欄位，也說明此區段包含入出金與股息。本文先用入金完成一次明細對總額；出金與股息留待這次對齊後再擴充。Cash Report 另外列佣金、買賣款、其他費用、利息與預扣等項目，因此入金加總不等於期末現金。需要拆佣金時，接著用IBKR 佣金核對教學追成交。

IBKR YTD 報表與 Flex 要怎麼對齊期間？

1. 在 Flex 範本的 Delivery Configuration 核對 Accounts；Format 可選 CSV 供試算表使用，或 XML 供資料工具讀取。Period 選 Year to Date，不要把 Last Month 或 Last 365 Calendar Days 當作同一設定。
2. 按 Continue 檢查後，再按 Create 保存範本。回 Flex Queries，按該範本右側 Run 箭頭。
3. 在執行視窗重新核對 Period、Format、Multi-Account Format，再按 Run 下載。把當次執行設定與原檔一起保存；不要只記住建立範本時選過 YTD。

範本保存與當次執行的控制位置，分別見官方建立 Flex 指南及執行已存 Flex 指南。

接著打開檔案找報表起訖資訊。若 CSV 沒有足夠的期間資訊，回 Performance & Reports → Flex Queries，按該範本的 Edit 鉛筆；入口見官方編輯範本指南。在 Delivery Configuration 把 Format 改為 Text (Pipe)，將 Include header and trailer records 設為 Yes，依編輯頁提示完成確認與保存，再回清單按 Run 重新輸出。驗收副本須沿用 CSV 的帳戶、Period 與篩選設定；若截止日已變，兩份都重跑後再核對。官方編輯指南未列保存按鈕名稱；若找不到文字格式選項或無法保存，記下範本名稱與畫面訊息，請客服確認如何為該範本輸出含 BOF 的文字檔，先不判定期間已核實。

官方輸出格式說明列明：文字輸出啟用上述選項後，BOF（Begin of file）列第 2 欄是 Account ID、第 4 欄是 Report from date、第 5 欄是 Report to date、第 6 欄是產檔時間。產檔日期不能代替資料截止日。

用檔內期間對回 Activity Statement。若你的 Flex 執行視窗提供 Custom Date Range，才依它的 From／To 輸入同一區間；引用的執行指南沒有列出全部 Period 選項。兩份檔案的帳戶與起訖一致，才進入下一節加總。若沒有該選項，或 Flex 仍截至 10 月、Activity 卻截至 9 月底，本次先完成指定期間 Activity Statement 的下載與抬頭核對，保存兩份原檔、各自起訖及執行設定；工作表標「期間未對齊／跨檔比較暫停」，差額留空。先請客服確認如何取得相同起訖的 Flex，再繼續比較；Activity CSV 此時只作指定期間的留存檔，尚未完成兩份檔案的入金對帳。

先按原幣、同類事件加總，再處理差額

已確認帳戶與起訖一致後，在兩份檔案都選同一原幣，例如 USD。Activity Statement 到 Cash Report → USD → Deposits 記下入金總額；Flex 到 Cash Transactions，先用 Account ID 與 Currency 選同一帳戶、USD，再依 Type 與 Description 找入金列，按 Date/Time 回查已知入金，保留 Amount 的原始正負號。官方欄位表只定義 Type 的用途，沒有列出所有類型值；若無法辨認某列是否屬於入金，先標待查，請客服確認後再納入。

Cash Report 欄位說明把多幣別資料分為原幣明細與 Base Currency Summary（基準幣別彙總）；Starting Cash／Ending Cash 也和 Ending Settled Cash 分別列示。保留原欄名，這次只比同原幣的入金總額。

做一個純假設：相同期間只有兩筆 USD 入金，原始金額分別為 1,000 與 500，且沒有更正或其他入金。Flex 中選到這兩筆、加總為 US$1,500，就應拿去對 Activity Statement 的同期間 USD Deposits；不要拿它去比 Ending Cash，因為後者是期末餘額。加總後保留明細列號，才能回查是哪筆少了。

若總額不同，先用一筆已知入金的日期、幣別與金額，回查 Flex 是否有該列，再檢查 Accounts、Filters、Sections 與六個必要欄位。確認只加總入金明細，沒有混入出金、其他事件或小計；把找到的列號與描述記回工作表。差額固定寫成「Activity USD Deposits − Flex USD 入金加總」，兩端金額、差額與「金額待查」一起保留。原因未釐清時，不靠增補假設資料把數字填平。

設定 Email 送達，再驗收附件期間

1. 回 Flex Queries，按 Flex Queries Delivery 面板的齒輪，再在 Activity Flex Queries Delivery 面板按齒輪。不要進到 Trade Confirmation Flex Queries 的寄送設定。
2. 在 Delivery Method 選 Email，勾選本次 YTD_Cash_Check 範本，再依序按 Continue → Continue → Ok。
3. 實際收到檔案後，重新核對範本、帳戶、格式和檔內起訖；Email 到了，只完成送達檢查，期間仍要另驗。

官方 Flex 寄送指南說明 Email 設定、逐份範本勾選，以及 sFTP 需另行申請；該頁未交代「每個月某一天寄送累計 YTD」的頻率設定。因此這裡不把選完 Email 寫成已完成每月累計排程。若你需要固定月末交付，先在自己的行事曆設提醒，每次手動執行、核對起訖後封存；要改成自動寄送，先請客服確認該範本的頻率、截止日與可用設定。

少資料或只收到單月時，留下這張核對紀錄

• 期間不符：回頭分別查範本的 Delivery Configuration 與當次 Run 的 Period，再核對檔內 from／to；保留錯誤版本，不只修改檔名。
• 期間對、金額少：按前節的已知入金查漏順序，留下兩端金額、列號與差額，標記「金額待查」。
• 多戶混在一起：回 Account Selector 只選一戶重跑；若要多戶同檔，先核對 Account ID 與帳戶格式，再逐戶分組。
• 沒收到信：先回送達設定確認範本有勾選，查看登記信箱與垃圾郵件，同時手動 Run 留一份可核對原檔；寄送仍異常再交客服查詢。

本次目標：帳戶末碼〔　〕／年度〔　〕／截止日〔　〕
Activity：原檔名〔　〕／起日〔　〕／迄日〔　〕
Flex：範本名〔　〕／原檔名〔　〕／格式〔　〕
Flex 檔內期間或 BOF：帳戶〔　〕／起日〔　〕／迄日〔　〕
執行設定：Period〔　〕／帳戶格式〔　〕／Filters〔　〕
核對口徑：原幣〔　〕／入金／完整欄名〔　〕
已知入金：日期〔　〕／原幣金額〔　〕／Flex 列號與描述〔　〕
Statement Deposits〔　〕／Flex 入金加總〔　〕
差額（Statement − Flex；期間未對齊則留空）〔　〕
送達：Email 設定〔　〕／實際收件時間〔　〕／附件期間〔　〕
狀態：入金已核對／期間未對齊、跨檔比較暫停／欄位缺漏／金額待查／送達待查
查詢紀錄：錯誤訊息〔　〕／客服案件編號與回覆〔　〕

差額仍未解決時，把兩份原檔、執行設定、已知入金的列號與核對紀錄交客服，請對方說明 Cash Transactions 的該筆 Type／Description 是否屬於 Cash Report 的 Deposits，以及兩端涵蓋範圍有何差別。若卡在期間，附上各自起訖，請確認相同區間的取得方式；收到可核對的答覆前保留待查狀態。